Проблема недостаточного оборотного капитала импортеров
Серьезным препятствием для большинства компаний на этапах развития или расширения бизнеса является отсутствие достаточного оборотного капитала. С данной проблемой сталкиваются предприниматели во всех сферах бизнеса. С учетом специфики деятельности крайне актуальна она и для импортеров, в том числе импортеров, приобретающих сырье, товар или производственное оборудование в Китае.
Влияние низкой оборачиваемости средств
Невысокие темпы оборачиваемости при закупках товара из Китая, вызванные длительными периодами доставки, таможенными процедурами и временем на реализацию продукции, могут стать причиной кассовых разрывов, затруднений в операционной и хозяйственной деятельности, негативно повлиять на бесперебойность поставок. Недостаточный оборотный капитал ограничивает инвестиции в увеличение объемов поставок, расширение номенклатуры товаров, освоение новых рынков.
Стратегии решения проблем с оборотными средствами
Чтобы решить проблему нехватки оборотных средств, предприятия могут использовать различные стратегии. Среди них:
- Оптимизация управления денежными потоками
- Открытие кредитных линий
- Поиск инвестиций в акционерный капитал
- Переговоры о выгодных условиях оплаты с поставщиками
Закупка с отсрочкой платежа как оптимальный вариант
С учетом высоких кредитных ставок и сложностей, связанных с привлечением инвесторов, наиболее удобным и выгодным способом пополнения оборотных средств при ведении торговой деятельности с Китаем могло бы стать приобретение товара с отсрочкой платежа на период доставки и реализации товара.
Почему китайские экспортеры не идут на отсрочку
Вместе с тем, необходимо отметить, что китайские экспортеры и раньше не всегда охотно шли на заключение сделок с отсрочкой из-за рисков неплатежеспособности российских контрагентов, потенциальных задержек в оплате, нежеланием «делиться» собственными оборотными средствами и увеличивать сроки их оборачиваемости. Санкции и внешнеполитическая нестабильность добавили рисков в части возможности совершения банковских транзакций, прогнозирования финансовой состоятельности российских контрагентов. Таким образом, заключить контракт с отсрочкой напрямую с поставщиком стало практически невозможно.
Sinosure — государственная защита интересов экспортеров
В сложившейся ситуации действенным инструментом стало использование страхования отсрочки компанией Sinosure.
Sinosure: структура и цели
Sinosure (Синошур) — это китайская государственная корпорация страхования экспортных кредитов, на 100% принадлежащая китайскому государству. Цель создания Sinosure — поддержка и развитие китайского экспорта, в частности страхование экспортных поставок и нивелирование экспортных рисков китайских поставщиков.
Основные показатели деятельности Sinosure
По состоянию на конец 2024 года Sinosure в совокупности поддержала более 7,98 трлн. долларов внутренней и внешней торговли и инвестиций, предоставила услуги, связанные со страхованием кредитов, более чем 310 тысячам предприятий, выплатила в общей сложности 21,69 млрд. долларов претензий и оказала содействие почти 300 банкам, предложившим экспортерам финансирование на сумму более 4,8 трлн. юаней.
Как работает страховое покрытие Sinosure
Страховое покрытие Sinosure гарантирует вашему поставщику (фабрике) в Китае, что в случае финансовой несостоятельности вашей компании, фабрика получит страховую выплату, которая компенсирует непогашенный платеж. Кроме того, сотрудничество по программе страхования Sinosure позволяет экспортеру получить льготное кредитование от 0,5% годовых в банке-партнере для пополнения оборотных средств на период отсрочки.
Кредитный лимит Sinosure для российских компаний
Для заключения контракта с использованием страхового покрытия Sinosure российскому контрагенту открывается кредитный (страховой) лимит на сумму сделки. Для этого проводится комплексная экспертиза финансового состояния российской компании в аккредитованном экспортно-кредитном агентстве, кредитное расследование непосредственно в Sinosure, данные о компании вносятся в базу Sinosure, а компании присваивается кредитный рейтинг. Важным элементом на пути к совершению сделки с отсрочкой платежа является готовность поставщика к работе с отсрочкой на приемлемых для импортера условиях.
Роль посредников и специализированных компаний
Проведение перечисленных процедур потребует от импортера хороших переговорных навыков и знания специфики работы китайских экспортно-кредитных организаций. Поэтому, во избежание риска отказа в получении лимита и с целью экономии времени, импортеры зачастую прибегают к помощи специализированных компаний, способных квалифицированно и быстро оформить кредитный лимит Sinosure.
Преимущества работы через Sinosure для российского импортера
К основным преимуществам работы через Sinosure для российского импортера можно отнести:
- срок отсрочки до 180 дней;
- бессрочный и возобновляемый лимит, то есть лимит может быть использован каждый раз после погашения задолженности без необходимости ежегодной пролонгации;
- возможность распределения лимита на разных поставщиков и его расширения при увеличении товарооборота;
- большинство поставщиков уже застрахованы в Sinosure, поэтому дополнительные затраты импортера при заключении контракта с отсрочкой сведены к минимуму.
Дополнительные преимущества сотрудничества с Sinosure
Также в качестве преимущества можно отметить, что сотрудничество с Sinosure способствует укреплению деловых отношений между импортерами и их китайскими поставщиками. Такие отношения могут привести к лучшим условиям, приоритетному доступу к продукции и улучшению обслуживания клиентов, а наличие импортера в базе данных Sinosure делает его более надежным партнером в глазах других китайских поставщиков и позволяет получить конкурентные преимущества.
Итоги: Sinosure как комплексное решение
Таким образом, несмотря на определенные организационные сложности, отсрочка Sinosure на сегодняшний день является одним из немногих эффективных комплексных инструментов, который не только решает проблему нехватки оборотного капитала, но также дает ряд преимуществ, стимулирующих рост оборота и бизнеса в целом.